العامل الزمني: إلى متى تخطط للاحتفاظ بالرابطة؟ قد تقدم السندات طويلة الأجل عوائد أعلى، ولكنها تحمل أيضًا المزيد من مخاطر أسعار الفائدة.
إذا كنت تقترب من سن التقاعد أو بالفعل متقاعدًا، فإن السندات توفر لك بيئة أكثر أمانًا لاستثمار أموالك، مقارنة بالأسهم التي تتطلب وقتًا أطول للتعافي من التقلبات.
يمكن أن يكون تداول السندات مجزيا، ولكنه ينطوي أيضا على مخاطر مختلفة، مثل مخاطر السوق، ومخاطر الائتمان، ومخاطر أسعار الفائدة، ومخاطر السيولة، ومخاطر الطلب، ومخاطر إعادة الاستثمار. ويجب أن يكون المستثمرون على دراية بهذه المخاطر وأن يستخدموا الأدوات والتقنيات المناسبة لإدارتها، مثل التنويع والمدة والتحدي والتصنيفات الائتمانية.
وهناك عدة أنواع من السندات ذات الخصائص ومستويات المخاطر المختلفة، مما يسمح بوجود استراتجيات تداول سندات مختلفة.
ضع في اعتبارك أنواع السندات المعروضة: قد يتخصص بعض الوسطاء في أنواع معينة من السندات، مثل السندات البلدية أو سندات الشركات، بينما قد يقدم البعض الآخر مجموعة أوسع من الخيارات.
العوائد (معدل الفائدة الذي يدفعه السند) وأسعار السندات تتحرك في اتجاهات عكسية. إذا ارتفعت أسعار الفائدة السائدة، تنخفض أسعار السندات الحالية لأن الفائدة التي تقدمها السندات القديمة تصبح أقل الإمارات جاذبية مقارنة بالسندات الجديدة ذات العائد الأعلى.
التحكم المحدود: عند استخدام وسيط سندات، فإنك تثق في خبرته وتجربته لإجراء صفقات نيابة عنك.
كثافة التوزيع وقياس قنوات التوزيع: استراتيجيات الشركات الناشئة
في المقابل، تعدك مدينتك بسداد هذا الاستثمار مع إضافة الفائدة خلال فترة زمنية محددة.
من خلال أخذ العوامل السابق ذكرها في الاعتبار، يمكنك اختيار السند الذي يتماشى بشكل أفضل مع أهداف الاستثمار الخاصة بك وتحمل المخاطر.
تاريخ استحقاق السند هو التاريخ المحدد الذي يتم فيه إعادة رأس مال السند أو قيمته الاسمية إلى المستثمر. يمكن أن تكون السندات ذات الإمارات آجال استحقاق قصيرة الأجل أو متوسطة الأجل أو طويلة الأجل، حيث تستحق السندات قصيرة الأجل عادةً في أقل من ثلاث سنوات، وتستحق السندات طويلة الأجل في أكثر من عشر سنوات.
يتضمن شراء سندات ذات فترات استحقاق متدرجة، مما يوفر دخلاً ثابتاً ومرونة لإعادة الاستثمار بمعدلات أعلى محتملة.
بالإضافة إلى ذلك، تساهم السندات في المحفظة تنويعنظرًا لأنها تميل إلى التفاعل بشكل مختلف مع الظروف الاقتصادية مقارنة بالأسهم، فإن السندات تساعد في تخفيف ارتفاعات وانخفاضات السوق. يمكن أن يحمي هذا التنوع محفظة المستثمر من الخسائر الكبيرة أثناء فترات الركود في السوق.
تأتي السندات في أشكال متنوعة، كل منها يقدم مجموعة من الفوائد والمساوئ: